年金保險(xiǎn)與資產(chǎn)配置
發(fā)布時(shí)間:2025-03-06 23:41:48
講師:伯毅 瀏覽次數(shù):2643
課程描述INTRODUCTION
年金保險(xiǎn)培訓(xùn)



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
年金保險(xiǎn)培訓(xùn)
課程背景:
在壽險(xiǎn)公司及銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中,年金險(xiǎn)是公司及銀行的主打產(chǎn)品,同時(shí)也是為公司及
銀行創(chuàng)造規(guī)模保費(fèi)的主要險(xiǎn)種。同時(shí)年金型保險(xiǎn)的具有兩種重要功能:安全性及杠桿性
。當(dāng)我們做為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問出現(xiàn),診斷及發(fā)現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)(傳承風(fēng)險(xiǎn),稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn),婚姻
風(fēng)險(xiǎn),債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等),當(dāng)我們做好合理的規(guī)劃,年金型保險(xiǎn)是一種重要的解決問題的工
具。
同時(shí)通過年金險(xiǎn)的銷售幫助客戶解決問題,可以提升銀行及保險(xiǎn)公司銷售人員的行業(yè)
地位,專業(yè)度,以財(cái)務(wù)顧問的形式協(xié)助客戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),以利于銷售人員在行業(yè)長期永續(xù)
的發(fā)展,
同時(shí)為公司永續(xù)經(jīng)營及創(chuàng)建高績效團(tuán)隊(duì)。
課程收益:
熟悉掌握年金型產(chǎn)品特色及架構(gòu),掌握年金型保險(xiǎn)的功能及運(yùn)用,學(xué)會(huì)如何運(yùn)用年金產(chǎn)
品做資產(chǎn)配置,年金型產(chǎn)品的案例及實(shí)戰(zhàn)業(yè)務(wù)流程
課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天
課程對象:壽險(xiǎn)公司績優(yōu)業(yè)務(wù)人員及業(yè)務(wù)主管
參訓(xùn)人數(shù):不超過150人為效果*
課程方式:講師講授+案例分析+研討
課程大綱
第一講:為什么要銷售年金型保險(xiǎn)
一、我們行業(yè)的使命
守護(hù)健康,積累財(cái)富,實(shí)現(xiàn)夢想
二、市場的發(fā)展與變化
1. 產(chǎn)品導(dǎo)向需求轉(zhuǎn)向客戶需求為導(dǎo)向
2. 有感情營銷轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)化營銷
三、差異化的銷售策略
四、高凈值/MDRT團(tuán)隊(duì)的打造
1. 高產(chǎn)能,高績效團(tuán)隊(duì)
2. MDRT團(tuán)隊(duì)的打造
五、保險(xiǎn)讓生活更美好
行業(yè)的*目標(biāo):把保障送給更多的客戶,幫助客戶實(shí)現(xiàn)夢想,讓客戶生活更美好。同
時(shí)讓自己的生活更美好!
第二講:年金產(chǎn)品的架構(gòu)及特色
一、年金產(chǎn)品的架構(gòu)分析
1. 年金(分紅型)主險(xiǎn)的功能及解析
2. 附加賬戶的功能及解析
二、一圖說明年金產(chǎn)品
保險(xiǎn)標(biāo)的:保“人”/保“財(cái)”,保險(xiǎn)的重要功能:安全性,杠桿性
1. 人的保障,一張保一家三口
2. “財(cái)”的保障功能運(yùn)用
1)保證與生命等長的現(xiàn)金流
2)保單的貸款
3)保值與增值
4)資金的安全性
三、保單的服務(wù)
1. VIP客戶服務(wù)
2. SOS緊急救援服務(wù)
3. 理賠及保全綠色通道
4. VIP客戶專屬服務(wù)
四、年金產(chǎn)品的特色及銷售話術(shù)
五、五年金產(chǎn)品的功能及解決客戶問題的工具
第三講:資產(chǎn)配置
討論:什么叫資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置考慮的三要素
1. 安全性
2. 流動(dòng)性
3. 收益性
二、如何資產(chǎn)配置
從風(fēng)險(xiǎn)管理開始/資產(chǎn)組合管理
1. 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的分配
2. 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的管理
1)法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
2)市場風(fēng)險(xiǎn)
3)利率風(fēng)險(xiǎn)
4)投資風(fēng)險(xiǎn)
5)信貸風(fēng)險(xiǎn)
3. 資產(chǎn)投資期的分配
1)短期:銀行存款
2)中期:股票,債券,基金
3)長期:商務(wù)活動(dòng),房地產(chǎn),保險(xiǎn)
4. 資產(chǎn)組合管理
1)核心資產(chǎn):銀行存款、保險(xiǎn)、房地產(chǎn)、商務(wù)活動(dòng)(保本,被動(dòng))
2)追加資產(chǎn):股票、債券、基金(中高收益,主動(dòng))
第四講:年金產(chǎn)品與資產(chǎn)組合配置的案例
一、年金產(chǎn)品:核心資產(chǎn)+追加資產(chǎn) 兼具安全性與成長性
1. 嚴(yán)格符合銀保監(jiān)的償付能力要求
增利寶賬戶價(jià)值=年金+分紅+2%復(fù)利
二、年金產(chǎn)品資產(chǎn)組合
1. 核心資產(chǎn)利益分析
2. 追加資產(chǎn)利益分析
第五講:年金產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)案例及高端客戶業(yè)務(wù)流程
案例分析:杭州企業(yè)客戶年金產(chǎn)品
一、開拓中高端客戶的瓶頸
1. 不能給客戶帶來解決問題的綜合策略,對客戶缺乏核心價(jià)值
2. 把保險(xiǎn)當(dāng)作產(chǎn)品來賣,而不是當(dāng)作解決客戶需求的重要工具
二、開拓中高端客戶的步驟
討論:中高端客戶從那里來
1. 了解-客戶資料
2. 揭示-主要風(fēng)險(xiǎn)
3. 找出-最關(guān)注點(diǎn)
4. 抓住-客戶痛點(diǎn)
5. 提供-解決方案
6. 達(dá)成-方案共識
年金保險(xiǎn)培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.handlers.cn/gkk_detail/230449.html
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