課程描述INTRODUCTION
中產(chǎn)家庭的財(cái)務(wù)規(guī)劃培訓(xùn)
· 客服經(jīng)理· 業(yè)務(wù)代表· 銷(xiāo)售經(jīng)理· 其他人員



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
中產(chǎn)家庭的財(cái)務(wù)規(guī)劃培訓(xùn)
課程背景:
年金險(xiǎn)的客戶(hù)群體,除了高凈值人群外,更廣闊的客戶(hù)應(yīng)該在數(shù)量更龐大的中產(chǎn)家庭客戶(hù)。在百度百科中,對(duì)于中產(chǎn)家庭的的定義是:“家庭年收入在5萬(wàn)元-50萬(wàn)的的階層稱(chēng)為中產(chǎn)家庭。中產(chǎn)家庭的特點(diǎn):有車(chē)有房,有穩(wěn)定的工作,有保險(xiǎn)、有存款,收入水平處在居民收入中層行列。 “在《2018中國(guó)新興中產(chǎn)階層財(cái)富白皮書(shū)》中,福布斯中國(guó)認(rèn)為可以把中國(guó)新興中產(chǎn)階層定義為可投資產(chǎn)在30萬(wàn)-200萬(wàn)的人群。其實(shí)不論中產(chǎn)家庭如何定義,中產(chǎn)家庭一定是年金險(xiǎn)更加廣闊的客戶(hù)市場(chǎng)。
中產(chǎn)家庭的對(duì)于年金險(xiǎn)的需求主要集中在教育金和養(yǎng)老金等家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃上,所以本產(chǎn)說(shuō)會(huì)針對(duì)中產(chǎn)家庭的需求,深入解析中產(chǎn)家庭未來(lái)面臨的教育和養(yǎng)老的壓力,刺激客戶(hù)的危機(jī)感,最后提出年金險(xiǎn)的4大優(yōu)勢(shì)是性?xún)r(jià)比最高的財(cái)務(wù)規(guī)劃的工具,從而促進(jìn)客戶(hù)對(duì)于年金險(xiǎn)的需求,達(dá)成簽單目的。
課程收益:
● 深入解析中產(chǎn)家庭未來(lái)面臨的教育和養(yǎng)老的壓力;
● 全面闡述年金險(xiǎn)4大優(yōu)勢(shì)對(duì)于財(cái)務(wù)規(guī)劃的助力;
● 有效引發(fā)客戶(hù)危機(jī)感,刺激購(gòu)買(mǎi);
課程時(shí)間:
1-1.5 小時(shí)
課程對(duì)象:
年金險(xiǎn)客戶(hù)
課程方式:
理論講解+視頻分析+案例分析
課程大綱
導(dǎo)入:中年焦慮
第一講:子女教育,壓力山大的愛(ài)
一、教育是父母的頭等大事
1. 孩子未來(lái)的競(jìng)業(yè)壓力
2. 敲門(mén)磚的重要性
案例:不同學(xué)歷的收入對(duì)比
二、父母最舍得花的錢(qián)
1. 家庭教育的支出占比
三、子女教育花費(fèi)預(yù)估
1. 早教到大學(xué)的費(fèi)用計(jì)算
2. 出國(guó)留學(xué)的費(fèi)用計(jì)算
第二講:從容養(yǎng)老,務(wù)必提前準(zhǔn)備
一、長(zhǎng)壽時(shí)代來(lái)臨
1. 中國(guó)人口預(yù)期壽命趨勢(shì)
2. 壽命的極限
3. 長(zhǎng)壽的煩惱
二、養(yǎng)老費(fèi)用預(yù)估
1. 基本養(yǎng)老費(fèi)用計(jì)算
2. 品質(zhì)養(yǎng)老費(fèi)用計(jì)算
三、社保養(yǎng)老知多少
1. 中國(guó)社會(huì)老齡化
2. 社保養(yǎng)老金的替代率
3. 到底能領(lǐng)多少養(yǎng)老金
案例:社保養(yǎng)老金計(jì)算
視頻:日本老后破產(chǎn)
第三講:年金保險(xiǎn),財(cái)務(wù)規(guī)劃利器
一、輕松規(guī)劃
1. 家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的常見(jiàn)誤區(qū)
2. 復(fù)利的威力
3. 年金險(xiǎn)的系統(tǒng)規(guī)劃
案例:同樣100萬(wàn),效果大不同
二、鎖定收益
1. 中國(guó)利率趨勢(shì)分析
2. 通脹下的財(cái)富縮水
3. 巧用年金險(xiǎn)鎖定收益
三、確保安全
1. 各理財(cái)渠道安全性對(duì)比
2. 從法商思維看保險(xiǎn)的安全性
案例:保險(xiǎn)法商案例
四、自完成儲(chǔ)蓄
1. 誰(shuí)能幫你完成剩余的儲(chǔ)蓄
2. 保險(xiǎn)獨(dú)一無(wú)二的功能:豁免
案例:在財(cái)富積累的中途遭遇風(fēng)險(xiǎn)
中產(chǎn)家庭的財(cái)務(wù)規(guī)劃培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.handlers.cn/gkk_detail/244743.html
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