課程描述INTRODUCTION
· 理財(cái)經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 其他人員



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
公募基金投資培訓(xùn)
課程背景:
基金是中產(chǎn)圈層、富裕圈層、高凈值圈層客戶參與A股市場投資,分享權(quán)益資產(chǎn)增值時(shí)代紅利的優(yōu)秀投資工具。在《資管新規(guī)》過渡期后,大量銀行將不得不面對理財(cái)產(chǎn)品荒的窘?jīng)r,在這樣的趨勢下,銀行中收業(yè)務(wù)中重要的權(quán)益類資產(chǎn)產(chǎn)品——公募基金,就成為銀行業(yè)留住客戶,增加銀行中收業(yè)務(wù)收入,滿足客戶參與A股市場投資,獲取權(quán)益資產(chǎn)增值收益需求的優(yōu)秀產(chǎn)品。
銀行業(yè)理財(cái)經(jīng)理可圍繞以下方面進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備——
認(rèn)知升級:經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)周期及行業(yè)賽道的解讀、講解與基金研究、篩選的應(yīng)用
技術(shù)迭代:基金評測分析技能+基金配置營銷技能
工具應(yīng)用:基金配置模型工具和基金持倉管理分析工具的應(yīng)用
在面對這樣的業(yè)務(wù)場景時(shí),需要理解基金投資的基礎(chǔ)規(guī)則、品種,基金投資前的分析、評測方法,并能結(jié)合產(chǎn)業(yè)周期為客戶搭建基金組合,才能把握住這樣的客戶需求和業(yè)務(wù)機(jī)會,才能做好基金營銷這塊重要的中收業(yè)務(wù)。
課程收益:
-幫助理財(cái)經(jīng)理掌握基金營銷的展業(yè)邏輯
-幫助理財(cái)經(jīng)理掌握結(jié)合經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)周期輪動(dòng)分析進(jìn)行基金產(chǎn)品營銷的銷售技能
-幫助理財(cái)經(jīng)理學(xué)會使用資產(chǎn)配置模型、基金篩選技巧和工具為客戶進(jìn)行基金產(chǎn)品配置
課程對象:銀行業(yè)個(gè)金條線/財(cái)富管理?xiàng)l線/私人銀行條線 理財(cái)經(jīng)理
課程大綱
導(dǎo)入:基金的類型
互動(dòng):適合普通人投資的基金品種都有哪些?
第一類:公募基金
第二類:債券型基金
第三類:股票型基金
第四類:指數(shù)型基金
第五類:混合型基金
第一講:基金的研究分析
互動(dòng):能賺錢的基金都長什么樣子?
一、基金經(jīng)理分析
討論:如何選出吸金體質(zhì)的基金投資操盤手?
1. 分析研究的基礎(chǔ)邏輯
——你投資的錢給這個(gè)人去操盤,你放心嗎?
2. 基金經(jīng)理畫像
——學(xué)歷、履歷、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)背景、基金管理歷史
3. 投資策略
研討:基金經(jīng)理管理基金過程中如何進(jìn)行投資?
4. 投資風(fēng)格
1)穩(wěn)健/激進(jìn)
2)中庸/平庸
二、基金產(chǎn)品分析
討論:如何判斷這支基金能不能幫助客戶賺到錢?
1. 在周期中賺到錢的秘訣
——行業(yè)輪動(dòng)與行業(yè)配置
2.基金產(chǎn)品中幫助客戶轉(zhuǎn)到錢的兩大維度
維度一:投資倉位管理
維度二:持股集中度
3. 基金產(chǎn)品的“賺錢效應(yīng)”分析評估指標(biāo)
指標(biāo)一:換手率
指標(biāo)二:勝率
指標(biāo)三:回撤
指標(biāo)四:收益率
分享:基金產(chǎn)品的分類排名及應(yīng)用
第二講:基金的篩選
導(dǎo)入:基金投資及配置方法論
1. 基金挑選與配置的底層邏輯
2. 經(jīng)濟(jì)周期輪動(dòng)下的基金選擇
3. 結(jié)合理財(cái)目標(biāo)尋找基金類型
第一步:基金排行榜分析
分析:基金銷售、收益、回撤、夏普排行榜,研究投資表現(xiàn),發(fā)掘收益規(guī)律
第二步:基金篩選
篩選:根據(jù)投資規(guī)律選擇目標(biāo)基金
第三步:牛股選基
篩選:根據(jù)持倉股票比例,結(jié)合A股市場行業(yè)輪動(dòng)規(guī)律
第四步:場內(nèi)基金選擇
購買:明確目標(biāo)基金,協(xié)助進(jìn)行場內(nèi)基金選擇
第五步:主題選基
購買:根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)偏好、行業(yè)偏好進(jìn)行基金選擇和購買
第六步:基金組合配置規(guī)劃
配置:根據(jù)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)偏好、行業(yè)偏好及投資收益目標(biāo)搭建基金組合
第七步:基金的投后管理
管理:根據(jù)組合的投資收益,協(xié)助客戶進(jìn)行投后持倉、加倉、輪換、申購、贖回
第三講:基金產(chǎn)品銷售場景演練(運(yùn)用演練)
一、美林時(shí)鐘基金配置模型
實(shí)操:美林時(shí)鐘基金配置模型結(jié)合行內(nèi)主推基金產(chǎn)品現(xiàn)場模擬演練
二、基金產(chǎn)品FABE推薦邏輯及話術(shù)實(shí)操:基金產(chǎn)品FABE推薦邏輯應(yīng)用訓(xùn)練——如何介紹一支基金產(chǎn)品
三、基金的營銷異議處理
工具:基金營銷話術(shù)
基金研究分析工具:天天基金網(wǎng)、晨星網(wǎng)、蘿卜投研、韭圈兒、雪球、烏龜量化
第四講:基金的營銷計(jì)劃及個(gè)人營銷管理(實(shí)操)
一、客戶100工具介紹
訓(xùn)練:客戶100工具應(yīng)用訓(xùn)練
二、計(jì)劃設(shè)定
規(guī)劃:基金營銷計(jì)劃設(shè)定
三、營銷方法
運(yùn)用:朋友圈經(jīng)營技巧
四、獲客渠道工具:建立被動(dòng)獲客系統(tǒng)的媒體平臺及工具
公募基金投資培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.handlers.cn/gkk_detail/274895.html
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